恒隆、交行被罚！

近日，金和保监会官方连发8张罚单，中国建设该金和行、交通该金和行等该金和行共计被索偿760万元。其中，交通该金和行无故款项最多，为500万元。

两家该金和行被重罚的案由包括应有业务款项“三查不到位”、的金和行对业务范围规避不当等。

在“房住不炒”的主主旋律下，信贷资金违例流过楼价，一直是金融监管部门查处的重点。本次无故的交通该金和行和招商该金和行皆涉及相关问题。

违例行为应有信息公开表显示，交通该金和行涉及三项违例行为违例无论如何：应有业务款项挪用至投资消费市场；应有消费款项违例流过投资消费市场；的金和行对业务范围规避不当承担管理责任。

针对上述违例行为违例无论如何，金和保监会对交通该金和行索偿500万元。

此外，时任交通该金和行湖北省支行副行长龚青对该支行应有消费款项违例流过投资消费市场不作为，被予以无视。

建设该金和行也存有应有业务款项“三查”不到位、应有业务款项政治体制不审慎、的金和行对业务范围规避不当等问题，被金和保监会索偿260万元。

同时，建设该金和行深圳市支行副行长王晶对该支行应有业务款项“三查”不到位、应有业务款项政治体制不审慎不作为，被予以无视。

据了解，应有业务款项“三查”即贷前、贷时、贷后三查，该金和行机构需要对款项提出申请基本原因、是否符合款项条件、款项资料审核、款项发放后执行原因、借款人业务原因等进行立体化上半年调查。